Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat die vier Schwerpunktthemen ihres Aufsichtshandelns für das Jahr 2020 veröffentlicht. Die fortschreitende Digitalisierung und Internationalisierung treiben den Wandel der Finanzindustrie voran, weshalb vor allem Geldwäscheprävention und Nachhaltigkeit in den Fokus rücken.
Die Schwerpunkte ihres Aufsichtshandelns für das Jahr 2020 leitet die BaFin aus den strategischen Zielen ab:
- Digitalisierung, IT und Cyberrisiken,
- Integrität des Finanzsystems und Bekämpfung von Finanzkriminalität,
- Nachhaltige Geschäftsmodelle und
- Nachhaltige Finanzwirtschaft.
Die BaFin begleitet den technologischen Wandel im Finanzsektor mit einer eigenen Digitalisierungsstrategie. Hier rücken insbesondere der zunehmende Einsatz künstlicher Intelligenz, die sogenannte „Distributed Ledger-Technologie“ und die darauf basierenden Kryptowerte in den Mittelpunkt.
Geldwäscheprävention einer der Aufsichtsschwerpunkte
Mit der Verbreitung von Kryptowerten im Kontext der Digitalisierung steigen nach Überzeugung der BaFin auch die damit verbundenen Geldwäscherisiken. Vor diesem Hintergrund untersucht die BaFin beispielsweise auch, mit welchen Mechanismen die Institute Prävention gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung betreiben.
Thema Nachhaltigkeit gewinnt an Bedeutung
Ebenfalls hohe Bedeutung für die BaFin hat das Thema Nachhaltigkeit der Geschäftsmodelle. Die nach wie vor historisch niedrigen Zinsen könnten dazu führen, dass die beaufsichtigten Unternehmen verstärkt höhere Risiken eingehen, um die notwendige Rendite zu erzielen. Zudem könnte eine abkühlende Konjunktur nach Einschätzung der BaFin als Katalysator wirken, zum Beispiel, wenn Wertkorrekturen bei Immobiliendarlehen oder Unternehmensanleihen vorgenommen werden müssen. Dementsprechend befasst sich die BaFin auch 2020 intensiv mit der Ertragskraft und Widerstandsfähigkeit der beaufsichtigten Unternehmen. Ab 2021 sollen Nachhaltigkeitsrisiken zudem systematisch durch bestehende Aufsichtsinstrumente der BaFin erfasst und adressiert werden.
Zur BaFin
Der BaFin obliegt auf nationaler Ebene die Aufsicht über Kreditinstitute, Finanzdienstleister, Kapitalverwaltungsgesellschaften, Versicherungsunternehmen und Pensionsfonds (beaufsichtigte Unternehmen) sowie über den Wertpapierhandel. Im Mittelpunkt der internationalen Ebene steht die Zusammenarbeit mit der Europäischen Zentralbank (EZB) und den Europäischen Aufsichtsbehörden (ESAs).
(WPK vom 20.01.2020 / Viola C. Didier, RES JURA Redaktionsbüro)
